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行业研究:白宫对退休顾问的研究存在缺陷

金融业正在回击白宫的说法,即退休投资顾问需要遵守更严格的规定。

由证券业和金融市场协会(SIFMA)委托进行的一项新挑战了行政部门的声明,这些声明是白宫重新对投资顾问施加新规定的基础。

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一项行政声称,当个人收到专业人士的投资建议时,他们不需要考虑客户的最佳利益,他们倾向于获得较低的回报,并可能被引导到对他们不利的投资 - 但是有利可图为顾问。

白宫希望制定新的规则,要求退休顾问坚持对其客户的“信托义务”,完全符合他或她的最佳利益。

奥巴马总统在2月份重申了这一担忧,当时他再次推动将新的劳工部规则强加给退休计划的顾问。

“如果你的商业模式依赖于那些努力工作的美国人的退休金,那么你就不应该做生意,”总统说。

但在国家经济研究协会(National Economic Research Associates)撰写的一项新研究中,反对新规则的行业和共和党人正在这一论点。

在这项研究中,他们认为政府未能证明其对美国人从糟糕的退休顾问中损失多少钱的令人瞩目的说法。 相反,白宫依靠“概括和推断”来生成他们的数据。

美国政府经济顾问委员会的研究发现,接受过冲突建议的人往往会获得较低的回报,从长远来看,这可能会花费数千美元。 总而言之,由于糟糕的建议,美国人每年可能错失170亿美元。

该研究称,“冲突的建议会为美国人的退休储蓄带来巨大且经济上有意义的成本。”

但该行业认为,政府采取过于简单的方法来达到这个数字。 通过引用研究发现相互矛盾的建议可能导致1%的损失,并将其乘以每年投入的1.7万亿美元的退休资产,白宫达到了170亿美元的数字。

业内研究称这种方法“在多方面存在缺陷。”为了得到清晰的图像,政府应该考虑其他细微差别因素,它说。

该研究还指出,白宫没有试图确定目前提供的福利经纪人。 金融业长期以来一直警告说,如果这些新规定落实到位,它将抬高成本并驱逐许多低收入美国人的经纪人。

该行业研究还认为,由于白宫尚未提出一套具体的规则,因此无法确定采取此类行动的成本和收益。

- 这篇文章于下午2:30更新。